תובנות בנקאיות וניהול תקציב

עכשיו קל לשלוט בתקציב עם ניהול תקציב חכם ישירות מהנייד!

מגדירים, עוקבים, מנהלים – הכול מהנייד שלכם, כדי שתדעו בדיוק לאן הולך הכסף.

תובנות בשבילך

שירות "תובנות בשבילך", עוזר לך בהתנהלות הפיננסית השוטפת באמצעות תקציבים שניתן להגדיר ולעקוב אחריהם, תובנות ועדכונים על מצב החשבון וטיפים לקבלת החלטות פיננסיות טובות!

דוגמאות לתובנות שניתנות במסגרת השירות:

סיכום הפעילות בחשבון לפי קטגוריות וגם כמה הוצאת במהלך החודש
סיכום פעילות בכרטיסי אשראי
זיכוי שקיבלת בחשבון
חיוב כפול בכרטיס
מגמות בחשבון, אירועים וטיפים מותאמים אישית
אפשרויות לחיסכון
התראות כגון משיכה כפולה באותו יום ממכשירי ATM

ועוד עשרות הודעות מעניינות עבורך גם באתר וגם באפליקציה ללא צורך בהצטרפות לשירות או בתשלום נוסף!

הכסף יוצא ואתם לפעמים שואלים את עצמכם – “לאן הוא נעלם?”

יש לנו בשבילכם פתרון פשוט ונוח: ניהול תקציב חודשי ישירות מהאפליקציה.

באמצעות הכלי, אפשר להגדיר תקציב מותאם אישית לפי קטגוריות שבוחרים (מסעדות ובתי קפה, קניות, רכב ותחבורה, מזון ומכולת ועוד), ולעקוב אחרי ההוצאות בזמן אמת. ככה אתם רואים בכל רגע כמה הוצאתם וכמה נשאר לכם בתקציב, בלי הפתעות לא נעימות.

מעבר למעקב, הכלי מספק גם תובנות שיעזרו לכם להבין את דפוסי ההוצאות שלכם, ולקבל החלטות חכמות יותר לגבי הכסף שלכם. המידע זמין תמיד, ישירות מהאפליקציה- בלי טבלאות מסובכות ובלי ניירות.

בנוסף, אם אתם משתפים מידע עבור הכרטיסים החוץ בנקאיים שלכם באמצעות שירות Multibank, התקציב מתעדכן גם עם ההוצאות מהכרטיסים האחרים!

עם הכלי החדש שלנו תוכלו:

להגדיר תקציב חודשי לפי קטגוריות שבוחרים (מסעדות ובתי קפה, קניות, רכב ותחבורה,מזון ומכולת ועוד)
לעקוב בזמן אמת אחרי ההוצאות מול התקציב.
לקבל התראות ותובנות שיעזרו לכם להישאר על המסלול.
לנהל את הכסף שלכם חכם יותר, בקלות ובנייד.

השירות אינו כרוך בתשלום ויינתן באופן אוטומטי באפליקציית הבנק, ללא צורך בהצטרפות.
במסגרת השירות יינתנו הודעות/תזכורות/טיפים לגבי אירועים מסוימים בחשבון, שייקבעו על ידי הבנק מעת לעת.
מובהר כי השירות אינו מספק מעקב מלא ושוטף אחר החשבון. כמו כן השירות אינו מהווה תחליף למעקב של הלקוח על חשבונו.
ההודעות מיועדות לסייע ללקוח, הן אינן מהוות המלצה, ייעוץ או חוות דעת, ועל הלקוח לבדוק ולשקול את יישומן לאור מכלול הנסיבות.
המידע מוצג באופן תמציתי וכללי לצורך הפניית תשומת הלב. לפני ביצוע פעולה יש לצפות במידע המלא ובהבהרות למידע המוצגים במסכי אתר הבנק.
תובנות תקציב:
סיווג ההוצאות לקטגוריה מתבצע על פי מיטב יכולת הזיהוי של הבנק.
הקטלוג מתבצע ביחס לחיובים בכרטיסי אשראי בנקאיים ותנועות עו"ש מסוג הרשאות לחיוב בחשבון.
ככל שבחרתם לשתף עם הבנק מידע לגבי כרטיסי אשראי חוץ בנקאיים ו/ או תנועות עו"ש מבנק אחר -במסגרת שירות מולטי-בנק, סיווג
ההוצאות לקטגוריה יתבצע גם ביחס לחיובים אלו.
אם אתם מנויים לשירות "התראות לנייד" מסוג "עדכונים על החשבון" ייתכן ותקבלו עדכון כאשר ההוצאות יתקרבו למגבלת התקציב שהגדרתם.
אין לראות בהודעות משום התחייבות למתן שירות או למתן אשראי כלשהו. אשראי יוענק בכפוף לשיקול דעת הבנק ולהמצאת בטחונות. הבנק רשאי לשנות את השירות או להפסיקו בכל עת.