• אל תחכה/י לרגע האחרון לתכנן את הפנסיה שלך
    גש/י עוד היום לשיחת ייעוץ פנסיוני על מנת:

    • להתאים את מסלול הפרישה שלך לצרכייך.
    • להחליט לגבי אופן משיכת הכספים בפנסיה (סכום חד פעמי או קצבה).
    • מיקסום הטבות המס.

    יעוץ פנסיוני לפרישה כולל:
    בחינת אפשרויות מימוש החיסכון הפנסיוני
    משיכה כסכום חודשי (קצבה) או סכום חד פעמי (הון), בהתאם לסוגי התוכניות בהן חסכת ובהתחשב בשיקולי מיסוי.

    מסלולי המיסוי
    מיסוי כספי החיסכון הפנסיוני והפיצויים, תלוי באופן משיכת הכספים ובמסלול המיסוי שתבחרו  התאמת התמהיל הנכון יכול לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים.
    בהתאם להחלטות שתקבלו בשיחה, יועץ הפרישה יצייד אתכם במסמכים הדרושים וינחה אתכם לגבי הפעולות הנדרשות מול רשויות המס.

    ניהול החסכונות הפנסיוניים לאחר הפרישה:
    תכנון וניהול השקעות של כספים אישיים שאינם מיועדים למימוש.
    אפשרויות להגדלת קצבה לגיל פרישה, במידת הצורך.
    המשכיות התכניות שהגיעו לתום תקופה.
    בחינת הצרכים להמשכיות כיסויים ביטוחיים, במידת האפשר.

    תשלום למוטבים / שארים במקרה פטירה
    המסלול קובע למי תהיה זכאות לקבלת תשלומי הפנסיה ו/או סכום חד פעמי ומה גובה הפנסיה, במקרה של פטירה.

    עלות יעוץ פנסיוני לפרישה:
    שיעור העמלה  הינו עד 3,000 ₪ ובהתאם למורכבות התיק.